как взять кредит для начинающих ип

рефинансирование апартаменты

СберБанк защищает персональные данные пользователей и обрабатывает Cookies только для персонализации сервисов. Запретить обработку Cookies можно в настройках Вашего браузера. Пожалуйста, ознакомьтесь с Условиями обработки персональных данных и Cookies. Для корректной работы сайта необходимо включить поддержку JavaScript. Больше об экосистеме Сбера. Открытие счёта.

Как взять кредит для начинающих ип покупать авто в кредит бу

Как взять кредит для начинающих ип

Всё, Абсолютно какой выбрать банк для кредита под залог недвижимости разделяю Ваше

Если банки отказываются выдавать деньги на старте бизнеса, можно обратиться к ним через год. Предприятиям, которые ведут хозяйственную деятельность больше года, банки готовы предоставить займ на общих основаниях. Заказать звонок. Открыть счет. Главная Кредиты Кредит для ИП на открытие бизнеса. Узнай какой банк подходит твоему бизнесу. Оставь заявку до 07 октября и получи ценный подарок!

Кредит под ИП с нуля. В каких банках вероятность выше Чем больше и стабильнее банк, тем проще получить кредит на открытие ИП. Рассмотрим несколько популярных программ: Сбербанк. Программа «Доверие»: беззалоговый кредит на три года без дополнительных комиссий на открытие. Максимальная сумма кредита — до трех миллионов рублей — программа рассчитана на малый бизнес. Кредитная программа Альфа-Банка «Партнер» позволяет получить ссуду от полумиллиона до шести миллионов рублей.

На ее выплату дается от 13 месяцев до трех лет. Залог также не требуется. Райффайзенбанк разработал для начинающих бизнесменов программу «Классик-Лайт». От ста тысяч до четырех с половиной миллионов рублей можно получить на срок от четырех месяцев до пяти лет. Данная программа — залоговая. Банк в качестве залога рассматривает жилую или коммерческую недвижимость.

Комиссии за оформление нет. Процентная ставка рассчитывается индивидуально для каждого клиента. ВТБ Программа «Коммерсант»: можно получить от полумиллиона до пяти миллионов рублей без залога и комиссии за получение с выплатой до пяти лет. Кредит для ИП на открытие бизнеса. Основные виды Ссуда Основной способ, который используют под кредит для открытия ИП с нуля. Кредитная линия По кредитной линии банк не отпускает всю оговоренную сумму сразу, а выделяет средства поэтапно, в соответствии с планом.

Кредит для начинающих предпринимателей на открытие бизнеса. Причины отказа По данным Росстата, в и году в России открылись ИП, а закрылись — Кредит для открытия ИП. Как повысить шансы на успех Увеличить вероятность положительного решения помогут: Подробный бизнес-план. Если предприниматель составит грамотный бизнес-план, изучит рынок и обоснует свое место в нем, это может повлиять на положительное решение.

Банк должен убедиться, что бизнес будет доходным. Стоит учесть любые расходы от аренды помещения до оплаты за уборку — кредитор должен знать, куда будет потрачена каждая копейка. В плане рассчитывают срок окупаемости проекта и учитывают инфляцию.

Банк пойдет навстречу предпринимателю, который использует проверенные бизнес-решения. Франшиза поможет повысить вероятность получения денег. Известный бренд — это в большинстве случаев залог того, что в новое заведение пойдут покупатели.

Если начинающий ИП оставит в залог свою недвижимость, машину или оборудование, шансы получить деньги станут выше. Кредит на открытие бизнеса с отсрочкой платежа Читать дальше. Удачи в выборе! Полезные статьи: Особенности заполнения платежного поручения ИП Как правильно сформировать уставной капитал хозяйственного общества Налоговые льготы для индивидуальных предпринимателей Поделиться.

Проведение спецоценки рабочих мест осталось обязат.. На днях депутатами Госдумы был отклонен проект закона, которым предусматривалась возможн.. Является ли просрочка подачи уведомления об освобо.. В том месяце, в котором предприниматель получил основания для неуплаты налогов по НДС, о.. Кто несет ответственность за все действия, соверша.. Вся величина ответственности за ведение трудовых книжек, а также любых действий, связанн.. Новые штрафные санкции ожидают тех, кто нарушает с.. Ведомством Росстата подготовлен очередной проект законодательного акта.

Так, сейчас ими.. Изменения в порядок продления контрактов с беремен.. Не так давно одобрению подлежали очередные изменения в трудовом законодательстве. В Министерстве юстиции в настоящее время для регистрации подан документ, содержащий нову.. Скоро вступят в силу новые формы, используемые при.. В текущем году изменения законодательства позволяют засчитывать переплаты по одному виду.. Какие изменения планируются в расщеплении налоговы.. Внести оплату по НДФЛ только в части по месту своего проживания может быть возможным тол..

В скором времени ожидаются к введению поправки отн.. На днях в Государственной Думе было принято решение об одобрении очередного проекта зако.. Окончательный срок подачи деклараций по НДФЛ уже п.. Все предприниматели, относящиеся к общему режиму обложения налогами, обязаны подать в со.. С какой суммы налогов ведется расчет налоговых отч.. Согласно ныне функционирующему налоговому законодательству, объектом налогообложения при.. Появился бланк патента для иностранцев, нахождение..

ФМС РФ создало проект закона, которым предусматривается установление единого бланка пате.. Есть ли сроки предоставления декларации по ЕНВД пр.. Более жесткие меры регистрации юрлиц и предпринима.. Не так давно со стороны сенаторов было высказано одобрение в отношении проекта закона, п.. Первые результаты обработки деклараций по НДС согл.. Можно ли в трудовом договоре отражать производстве.. Роструд решил пояснить положения актов нормотворчества относительно политики по указыван..

Участок до 20 кв. Министерством промышленности и торговли были созданы поправки в нынешнюю редакцию закона.. Обновленный бланк отчетности 4-ФСС стал официально.. Каждый предприниматель, на благо которого трудятся наемные рабочие, обязан ежеквартально.. На обозрение Генпрокуратурой и иными органами прок..

Одним из приоритетных направлений деятельности всех уровней прокуратур является создание.. Новые полномочия ожидают органы субъектов РФ уже в.. В Государственной думе с недавнего времени находится проект закона, согласно которому зн.. Допустимое использование словосочетания «индивидуа.. Использование аббревиатур прочно вошло в повседневную жизнь. Это неудивительно — м.. Занятие торговлей предполагает регистрацию в официальном статусе. Заниматься таким видом.. Такая справка физическому лицу, состоящему в трудовых отношениях, выдаётся работодателем..

Малый бизнес, несомненно, нуждается в поддержке извне. Открыть более-менее адекватное пр.. Налоговая декларация — основная форма отчётности предпринимателя перед государстве.. Квитанция — документ, в котором отражены реквизиты лица, его полное наименование. Банковское обслуживание для индивидуальных предпринимателей необязательная процедура, од.. Количество салонов и парикмахерских на территории России за последнее десятилетие возрос..

Затевая ремонт, каждый хозяин тщательно выбирает рабочих для этой цели. Он их умения и п.. Коммерческим предложением называют документ, в котором изложены основные характеристики.. Малый бизнес Приднестровской Молдавской республики стабильно развивается. Не последнюю р.. Всё чаще индивидуальные предприниматели предпочитают открывать банковские счета для осущ.. Для предоставления репетиторских услуг нет необходимости получать лицензию для ведения о.. Процедура закрытия ИП происходит по нескольким причинам: самостоятельное желание, решени..

Вы индивидуальный предприниматель или собственник компании и думаете о получении займа?

Даем кредит от частных инвесторов без залога 976
Как взять кредит для начинающих ип Ключ авто купить авто в кредит
Кредиты до 3000000 без залога и поручителей для ооо Гарантированию подлежат: - Срочные депозиты и вклады до востребования; - Деньги на текущих и карточных счетах. Оформление онлайн без визита в банк. Преимущества Быстрое получение необходимой денежной суммы для старта бизнеса с нуля. Процент по кредиту или займу. А основной долг — последним платежом. Оставить обращение.
Новые организации займы на карту 1000
Как отвязать карту от займ экспресс 73
Как взять кредит для начинающих ип Зарплатный проект. В данном случае, преимущества очевидны: вы сможете быстро и без залога получить деньги, вам не нужно будет собирать в банк внушительный пакет документов и ждать, пока специалисты банка их проанализируют, а затем будут принимать решение о выдаче кредита. Активация карты. Этапы получения кредита для открытия бизнеса с нуля Перед обращением в банк с заявлением следует выполнить следующие шаги: разработать бизнес-план; выбрать франшизу; подготовить залог. Курсы валют. Их около по всей стране, в том числе и там, где нет офисов банков, участвующих в программах поддержки МСП.
Как взять кредит для начинающих ип 548

Извиняюсь, где купить машину в кредит краснодар что, ничем

Нужны были деньги на оборудование и на аренду помещения. Занять у друзей не вышло, решил взять кредит в банке. В одном отказали, в другом тоже, в третьем попросили залог, который он отказался предоставлять, в четвёртом сказали, что нужны поручители и бизнес-план. Гриша понял, что поторопился — сначала надо было подготовиться, потом ходить по финансовым учреждениям. Я тоже с ним согласился — такие вещи надо делать обдуманно.

Специально для Гриши и других начинающих предпринимателей я решил написать статью, которая подскажет, как правильно брать кредит для ИП , какие требования предъявляют банки к соискателям, и каковы основные причины отказа в кредитовании. С вами Денис Кудерин — финансовый эксперт журнала «ХитёрБобёр». Закрываем все остальные вкладки и читаем до конца — в финале вас ждёт обзор банков с наилучшими условиями кредитования ИП плюс советы, как снизить процентные ставки по кредитам.

Индивидуальные предприниматели — субъекты с особым статусом. С одной стороны — это обычные физические лица, с другой — собственники бизнеса , которые занимаются предпринимательством с целью получения дохода. Такое двойственное положение при получении кредита либо играет на руку предпринимателям, либо создаёт дополнительные трудности. К примеру, физлицам а ИП имеют именно такой юридический статус доступны обычные потребительские кредиты.

Но в то же время банк имеет полное право отказать предпринимателю, который не смог убедить кредиторов в коммерческой привлекательности своего бизнеса. Другими словами, кредитование ИП — сложная и непредсказуемая сфера банковской деятельности. Одним предпринимателям банки почему-то отказывают, другим дают кучу денег по привлекательной ставке.

В статье я постараюсь объяснить, чем руководствуются банки, принимая решения по кредитам на открытие бизнеса или его развитие, и расскажу, как увеличить шансы на положительный ответ. Основное требование финансовых компаний к клиентам-бизнесменам — наличие стажа в предпринимательской деятельности. Одним банкам нужен опыт не меньше года, другим достаточно нескольких месяцев.

Но главное — чтобы стаж был. Бывшему наёмному работнику, который решил заняться бизнесом, или безработному вряд ли дадут деньги на цели коммерции. В таких случаях проще оформить нецелевой займ на физическое лицо. Правда, сумма в этом случае будет более скромная, да и срок небольшой. При этом вы лишитесь шанса сформировать положительную кредитную историю для ИП и воспользоваться более перспективными целевыми программами кредитования малого бизнеса.

При кредитовании ИП сотрудники кредитного учреждения проводят полноценную финансово-экономическую оценку предприятия. Если деятельность признана коммерчески успешной, шансы на выдачу кредита повышаются. Гораздо сложнее предпринимателям, которые только открывают свою фирму.

Показывать им в этом случае нечего. Хорошо, когда ИП может документально подтвердить, что он уже сделал в бизнес определённые вложения и имеет грамотный бизнес-план. Существует несколько видов кредитов для бизнеса — фак торинг, лизинг, инвестиционный кредит, аккредитив и другие.

Использовать способы кредитования нужно грамотно. Не лишней будет помощь профессионального кредитного брокера или консалтинговой фирмы. В целом ИП — не слишком желанные клиенты для банков. Не потому что финансовые компании не поощряют частный бизнес, а потому что они рискуют. Для банков ИП — тёмная лошадка. Если цели потребительского кредитования кредиторам более-менее ясны — купить новую машину, отправиться в путешествие — то цели предпринимателей не так очевидны.

У физлиц есть зарплата, а что есть у только что открытого ИП? Предпринимательство — это всегда риск. Значительная часть бизнес-проектов прогорает, не достигнув стадии окупаемости. Вот почему банкам нужны залоги и доказательства успешной коммерческой деятельности. Крупные финансовые компании разрабатывают для ИП специальные программы кредитования. Кредиты малому бизнесу — серьёзная статья доходов для финансовых учреждений.

Но приоритет в получении средств имеют ИП, активно работающие на рынке уже не первый год. Если вам удастся получить по карте предельный лимит, средств будет вполне достаточно. К тому же большинство современных кредиток имеет льготный беспроцентный период использования. Другое дело, что долг придётся регулярно гасить, если не хотите переплачивать. Рассмотрим вариант кредита на развитие бизнеса , когда ИП уже оформил свою деятельность и имеет определённый стаж работы.

Обычным гражданам достаточно предъявить справку о доходах, выданную в бухгалтерии компании, где они трудятся. А вот ИП нужно показать банку бухгалтерскую отчётность как минимум за последние полгода. Платежеспособность заёмщика — основное требование финансовой компании. Предприниматель должен доказать стабильность своих доходов.

Хотя наличие прибыли сейчас вовсе не гарантирует её получение в будущем. Нужны другие доказательства и гарантии — первичная документация, аудиторские документы об уровне доходности бизнеса, косвенные признаки благосостояния недвижимость, транспорт, спецтехника, оснащение офиса. Нулевая кредитная история — не аналог положительной. Если у вас нет КИ и вы располагаете временем, возьмите быстрый займ в микрофинансовой компании , которая передаёт данные в БКИ, и закройте его точно в срок.

Это как вариант. Если вы получили свидетельство о регистрации всего пару дней назад, кредит для ИП вам вряд ли светит. Разве что вы предоставите ликвидный залог и поручительство. Банки — не фонды содействия частным предпринимателям. Их интересует возврат средств с процентами. Поэтому финансовые компании работают преимущественно с теми ИП, которые действуют по меньшей мере, более полугода. Моему приятелю Грише банки отказывали именно по этой причине — у его предприятия не было никакого стажа работы.

И бизнес-плана тоже не было. Не удивительно, что он получил отказ во всех банках, куда он обращался. Кредиторам нужны гарантии и доказательства платежеспособности. Кредитор обязательно проверит правовой статус ИП и выяснит, всё ли в порядке с уплатой налогов и долговыми обязательствами перед контрагентами. Если у ИП есть работники, банк выяснит, насколько своевременно им выплачивается зарплата.

Служба Безопасности проверит, есть у ИП административные либо уголовные правонарушения, нет ли арестованного имущества. Для начала нужно внимательно изучить требования кредитных организаций и обязательно открыть расчётный счёт в банке. ИП без банковского счёта вызовет у финансовых компаний в лучшем случае недоумение. Удобнее и быстрее всего открывать счета в этих банках: Тинькофф , Уральский Банк , Открытие. Сделайте это в режиме онлайн, чтобы не терять времени.

ИП имеет право стать любой гражданин РФ старше 18, который не состоит на государственной службе и не был признан банкротом менее года назад. При регистрации придётся оплатить госпошлину руб. Расходы будут больше, если вы решите действовать через нотариуса или закажете для фирмы печать. Хотя закон не обязывает ИП иметь этот атрибут. Существуют специальные коды, которые нужно указать при регистрации.

Определитесь с ними заранее, чтобы не возникло вопросов в процессе. И ещё нужно выбрать наиболее подходящий режим налогообложения. Самый распространённый вариант для начинающих предпринимателей — упрощенная система налогообложения «упрощенка». Подробнее о том как открыть ИП в нашей отдельной публикации. Профессиональный бизнес-план повышает шансы на положительный ответ. Бизнес-план — не абстракция, а конкретный документ, в котором предприниматель определяет стратегическое и тактическое развитие своей фирмы.

Бизнес-план рекомендуется предоставлять в банк в сокращенном виде. Бизнес-план покажет, каким именно способом заёмщик собирается пустить в дело деньги банка. Эксперты рекомендуют составить сокращённую и предельно понятную версию этого документа на страниц. О том, как составить бизнес-план мы писали ранее. Выбор банка — ответственный этап процесса.

Программ для малого бизнеса десятки. Ваша задача — выбрать ту самую, которая идеально подходит именно вашему проекту. Если обороты достаточно высокие, обеспечение для оформления такого займа не потребуется. Следует внимательно изучить кредитный договор. Одним из важнейших параметров овердрафта является период возврата задолженности. Он может составлять один или несколько месяцев. Когда задолженность будет полностью погашена, деньги можно снова занять.

Такой принцип используется в течение всего года. Особенностью такого типа займов является нецелевой характер. Получается, что банк не проверяет направление использования средств. Такой подход существенно упрощает оформление и повышает вероятность одобрения займа. Следует иметь в виду, что потребительский кредит выдается только физическим лицам.

Однако, из-за особого статуса ИП некоторые банки могут отказать им в оформлении подобного кредита. В большинстве случаев сумма потребительского кредита не превышает рублей. Для увеличения займа потребуется привлечь поручителя или созаемщика.

Это позволит получить до рубле й. Если же потребуется еще большая сумма, придется предоставить качественный залог. Этот вид займа оформляется на конкретные цели — расширение торговли и производства, покупка транспортного средства. Банк в обязательном порядке потребует подтвердить направление расходования средств.

Для этого можно предоставить чеки, платежные поручения, ПТС и другие документы. Обычно сумма такого займа около 1 миллиона рублей , а срок погашения — около 5 лет. Мы рассказали о 4 -х основных видах кредитов для индивидуальных предпринимателей. Не стоит забывать, что каждый банк предлагает собственные условия. Поэтому следует изучить максимум предложений, действующих на рынке, сравнить их.

Только в этом случае удастся выбрать наилучший вариант. Каждый банк самостоятельно разрабатывает требования, предъявляемые им к потенциальным заемщикам. Тем не менее, можно выделить ряд параметров, которые принимает во внимание каждая финансовая организация при оформлении кредита для ИП. В ходе рассмотрения заявки на кредит индивидуальных предпринимателей банк изучает кредитную историю.

Это объясняется тем, что ИП является физическим лицом. Проблем с получением займа не возникнет, если будут соблюдены следующие условия:. Следует учитывать, что полное отсутствие кредитной истории когда займы ранее не оформлялись не гарантирует одобрения.

Для создания положительной репутации можно оформить быстрый займ через МФО и закрыть его в срок. Важно, чтобы используемая для кредитования компания передавала информацию в БКИ бюро кредитных историй. Банк при рассмотрении заявок всегда изучает правовой статус предпринимателя. Для этого обязательно проведут проверку наличия задолженности перед бюджетом по перечислению налогов, а также долгов перед контрагентами. Одним из основных признаков платежеспособности традиционно считается уровень дохода.

Подтвердить его гражданам, которые трудятся по найму, нетрудно — достаточно запросить в бухгалтерии работодателя соответствующую справку. Однако, предприниматель подобный документ представить не может, поэтому ему придется ознакомить банк с бухгалтерскими отчетами о своей деятельности минимум за 6 месяцев. Уровень платежеспособности потенциальных заемщиков выступает важнейшим требованием кредитных организаций.

Поэтому предпринимателю придется убедить банк в том, что он способен получать регулярную стабильную прибыль. Однако, высокий доход сегодня не является гарантией того, что бизнес останется успешным. Поэтому некоторые банки считают бухгалтерскую отчетность недостаточным основанием для одобрения займа. Если государственная регистрация индивидуального предпринимателя была проведена незадолго до момента подачи заявки на кредит, одобрения ждать не стоит.

Единственный шанс стать заемщиком в этом случае — привлечь поручителя или предоставить ликвидный залог. Банки никогда не являлись благотворительными организациями. Для них важно без проблем вернуть выданные в долг средства с процентами. Между тем, оценить вероятность возврата кредита, выданного предпринимателю, который работает недавно, невозможно. Именно поэтому стаж ведения бизнеса в большинстве случаев должен быть не меньше 6 месяцев.

Банки в обязательном порядке требуют от потенциальных заемщиков гарантий возврата средств. Предприниматели для получения кредита должны подтвердить уровень платежеспособности. Описанные выше обстоятельства необходимы именно для этого. Одним из условий оформления займов индивидуальными предпринимателями является наличие расчетного счета.

Без него сложно отследить поступление денежных средств. Однако заключить договор на счет недостаточно. Чтобы получить кредит, придется совершить целый ряд действий. Ниже представлена инструкция , разработанная специалистами. Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя имеет право любой российский гражданин, который достиг совершеннолетия. Также важными условиями является то, что будущий предприниматель не должен :.

Для регистрации предпринимательства следует оплатить государственную пошлину , размер которой составляет рублей. Если гражданин по каким-либо причинам не желает регистрировать бизнес самостоятельно, он может обратиться в специализированную фирму.

Естественно, в этом случае расходы увеличатся. Одним из документов, необходимых для регистрации, является заявление. Форма его законодательно установлена. Заполнять заявление важно максимально внимательно — ошибки и опечатки не допускаются. Важно заранее изучить его, чтобы знать, какие данные придется указать. Предприниматель должен понимать, что в заявление вносятся так называемые коды деятельности. Стоит заблаговременно решить, чем будет заниматься предприниматель.

После этого важно изучить законодательные акты и подобрать соответствующие коды. Еще одним важным этапом регистрации является выбор системы налогообложения. Если предприниматель не имеет достаточных знаний относительно бухгалтерского учета, специалисты рекомендуют ему рассмотреть вариант использования упрощенной системы налогообложения.

Индивидуальному предпринимателю не обязательно использовать в деятельности печать. Однако при желании можно заказать ее. Стоимость отличается в зависимости от региона, изготовителя и сложности дизайна. Более подробно о том как открыть ИП , мы писали в прошлом выпуске. Вероятность одобрения заявки существенно повышается, если предприниматель предоставляет в банк качественный бизнес-план.

Не стоит относиться к нему легкомысленно — это вполне серьезный документ. Важно представить на рассмотрение финансовой организации лаконичный и, в то же время, не вызывающий вопросов бизнес-план. Идеальный объем — не больше 10 страниц. Читайте отдельную статью по этой теме — « Как составить бизнес план - образец с расчетами ».

Самым ответственным шагом оформления кредита многие называют выбор банка. Сегодня огромное количество кредиторов предлагают программы, предназначенные малому бизнесу. Задачей предпринимателя на этом этапе является выбор оптимального варианта.

В идеале следует отдавать предпочтение крупным надежным банкам, имеющим безупречную репутацию. Важно также, чтобы местоположение офисов было максимально удобным. Сегодня для подачи заявки не обязательно посещать офис банка. Большинство крупных кредитных организаций предлагают сделать это на их сайте в режиме онлайн.

Этот вариант позволяет сомневающимся предпринимателям отправить заявку сразу в несколько банков. Представленные сведения проверяются сотрудниками Службы Безопасности. После этого банк выносит окончательный вердикт по заявке.

Если будет получено одобрение, предприниматель должен обратиться с необходимыми документами в ближайшее отделение банка. Специалисты рекомендуют подготовить пакет документов заранее. Несмотря на то, что каждый банк самостоятельно разрабатывает перечень, есть определенные бумаги, которые требуют все. В ходе проверки представленной информации банк нередко запрашивает дополнительные документы.

Стоит учитывать! Получить кредит без подтверждения доходов предпринимателю практически нереально. Индивидуальному предпринимателю получить кредит наличными вряд ли удастся. Деньги по кредитному договору переведут на расчётный счёт. Если же займ целевой , средства сразу перечислят в оплату за приобретаемые транспортные средства, недвижимость, оборудование или сырье.

Если четко следовать инструкции, разработанной профессиональными финансистами, кредит получится оформить гораздо быстрее. При выборе кредитной организации индивидуальному предпринимателю не стоит забывать, что он может воспользоваться программами не только для ИП, но и для физических лиц.

В условиях огромного количества предложений непросто выбрать лучший вариант. Помочь может обзор лучших предложений от банков , составленный специалистами. Сбербанк традиционно пользуется самой большой популярностью у россиян.

Он осуществляет кредитование как физических, так и юридических лиц, а также индивидуальных предпринимателей. Нельзя оставить без внимания программу, которая называется " Доверие". Она предназначена для кредитования малого бизнеса и ИП. Сумма займа по рассматриваемой программе может составлять от 30 до 3 миллионов рублей.

Максимальный срок возврата задолженности составляет 36 месяцев. Предоставлять обеспечение для получения займа не требуется. Тем, кто только планирует организовать собственный бизнес, лучше всего оформить потребительский кредит. ВТБ Банк Москвы предлагает немало программ, которые отличаются условиями и требованиями. Полученные по подобным займам средства могут быть потрачены на любые нужды. Кроме того, здесь разработаны несколько программ, предназначенных для кредитования индивидуальных предпринимателей.

Самыми популярными являются — "Оборот", "Перспектива для бизнеса", "Овердрафт". Тем предпринимателям, которым средства требуются в кратчайшие сроки, специалисты рекомендуют обратить внимание на кредитные карты этого банка. По ним действует достаточно большой льготный период.

Это значит, что при возврате долга в течение дней проценты платить не придется. При этом льготный период действует и в случае снятия с карты наличных. Интересным предложением является карта "Близнецы". Она сочетает в себе дебетовую и кредитную карту. Максимальный лимит кредитования составляет рублей.

Также Альфа-Банк предлагает и специализированные программы, предназначенные для кредитования ИП. На более лояльное отношение и максимально выгодные условия могут рассчитывать постоянные клиенты банка. Для более комфортного сравнения представленных банков основные условия кредитования сведены в таблицу. При подаче заявки на кредит наличными к индивидуальным предпринимателям, как и к любым другим заемщикам, предъявляется целый ряд требований.

Несмотря на то, что каждый банк вправе разрабатывать их самостоятельно, можно назвать и общие обязательные условия. Для банка выдача кредита индивидуальным предпринимателям сопряжена с высокой степенью риска. Именно поэтому условия займа становятся более жесткими.

Срок, в течение которого потребуется вернуть задолженность, в среднем равен 3 - 5 годам. Максимально он может достигать 10 лет. В целом следует иметь в виду, что условия предоставления средств чаще всего устанавливаются индивидуально. Все зависит от характеристик заемщика, а также наличия обеспечения, в том числе залога и поручителей.

Получить деньги в банке удается далеко не всем предпринимателям. Процесс этот длительный и не гарантирует успеха. Между тем, существуют и другие способы получения денег в кредит. Ниже обобщены все возможные варианты. Эти кредитные организации располагают сведениями, которые могут быть использованы в качестве подтверждения платежеспособности. Многие банки предлагают потребительские кредиты с упрощенной процедурой оформления.

Подобные займы позволяют использовать полученные средства по своему усмотрению. Однако стоит учитывать, что такие программы позволяют получить небольшую сумму кредита. Одним из самых реальных способов, позволяющих получить кредит индивидуальному предпринимателю, является кредит под залог имущества. В обеспечение могут принять недвижимость, транспортное средство, ценные бумаги и другую собственность.

Важно, чтобы имущество принадлежало заемщику на праве собственности и было высоколиквидным. Лизинг по-другому называют финансовой арендой. Он позволяет получить оборудование, транспортные средства в аренду с последующим выкупом. Шанс получить лизинг у ИП достаточно велик, ведь до момента выплаты долга имущество находится в собственности лизингодателя. Подробнее о лизинге авто для физических и юридических лиц читайте в специальном выпуске.

Достаточно редко, но все-таки встречаются специализированные фонды , которые направляют свои средства на развитие малого бизнеса. Однако в большинстве случаев они инвестируют в уникальную и высокотехнологичную деятельность. Брокеры представляют собой посредников между кредитором и заемщиком. С их помощью можно подобрать лучший вариант, а также подготовить заявку на займ.

Естественно, брокеры за свою работу берут комиссию. Важно не вносить ее до получения результата , иначе можно лишиться денег и не добиться получения займа. В поисках средств важно изучить все возможные варианты. Не стоит стесняться попытаться занять деньги у друзей, родных и знакомых. В этом случае не придется доказывать свою платежеспособность, подготавливать документы, ждать рассмотрения.

Однако сегодня не все согласятся дать деньги в долг без процентов. Сегодня немало лиц, которые согласны отдать свои деньги на развитие бизнеса. Найти их можно на специальных интернет-форумах. Но следует иметь в виду, что этот вариант отличается слишком высокими ставками.

Индивидуальный предприниматель может оформить овердрафт в 2 -х вариантах:. Удобство овердрафта заключается в его возобновляемости. Достаточно заключить договор 1 раз, чтобы потом возвращать и вновь занимать деньги. Иначе говоря, банк позволяет предпринимателю потратить деньги сверх имеющегося на счете или карте остатка в пределах установленного лимита, который зависит от денежного оборота за последние полгода.

Субсидия представляет собой целевую помощь государства малому бизнесу и индивидуальным предпринимателям. Чаще всего они представлены муниципальными и федеральными программами, а также бизнес-инкубаторами. Не стоит забывать, что вскоре после получения субсидии придется представить документальное подтверждение целевого использования средств. Если сумма будет потрачена не в полном объеме, придется вернуть остаток государству. За нецелевые растраты предпринимателю грозит уголовная ответственность.

ИП должен рассматривать все возможные варианты получения средств в долг. Это позволяет существенно увеличить шанс на положительное решение. Рекомендуем также прочитать нашу статью о том, как можно взять кредит без справок и поручителей даже с плохой кредитной историей. При оформлении кредита важно использовать все доступные способы для снижения ставки.

Особенно это касается крупных займов на долгий срок. В этом случае даже несколько процентов позволяют экономить по несколько тысяч рублей ежегодно. Ниже приведены советы специалистов о том, как добиться снижения процентной ставки. Поручители представляют собой один из видов обеспечения. В качестве них могут выступать :. Поручителю также придется подготовить документы в соответствии с перечнем, разработанным банком.

Наличие имущества, вкладов и других активов стоит документально подтвердить. Следует помнить, что при отказе заемщика от оплаты кредита, поручитель также несет ответственность за возврат долга и рискует своей кредитной историей. Поэтому предпринимателям не стоит подводить людей, поручившихся за них. Залог помогает убедить банк в платежеспособности, а также подтвердить намерение вовремя вернуть долг. Кредиторы без проблем принимают в качестве обеспечения объекты недвижимости, транспортные средства, дорогостоящее оборудование.

Если ИП планирует потратить заемные средства на конкретные цели - покупку оборудования, оборотных средств, на расширение бизнеса, стоит воспользоваться целевым займом. Если воспользоваться представленными здесь советами, можно значительно повысить вероятность получения более выгодной ставки. Тематика кредитования индивидуальных предпринимателей достаточно широкая.

Поэтому осветить ее полностью в рамках одной публикации невозможно. Однако вопросов возникает достаточно много. Чтобы сэкономить нашим читателям время, мы приводим ответы на самые популярные из них. Займы в банках всегда самые выгодные. Однако есть и другие участники финансового рынка, которые выдают деньги в долг :.